Stylegent
Tarkoitan palkata rahoitussuunnittelija. Mitä minun on tiedettävä?

Yhteistyö rahoitussuunnittelijan kanssa voi olla erittäin palkitseva kokemus, mutta on tärkeää ymmärtää sekä vastuusi että oikeutesi tässä ammatillisessa suhteessa. Tässä on mitä sinun pitäisi odottaa:

eheys

Jos rahoitussuunnittelija suhtautuu ammatillisiin velvoitteisiinsa vakavasti, hänellä on mielenkiinnon kohteet, hän kertoa aina totuuden, pitää lupauksensa ja varmistaa, että olet täysin tietoinen.
Työsi Kun tarkistat viittauksia uuteen suunnittelijaan, kysy muilta asiakkailta, miten he suhtautuvat näihin avainkysymyksiin. Jos ne vaikuttavat epävarmoilta tai epäröiviltä, ​​seuraa muita viitteitä, kunnes olet tyytyväinen. Jos et ole varma suunnittelijasi eheydestä, siirry eteenpäin.

Objektiiviset neuvot

Luottaa suunnittelijaasi harkitsemaan huolellisesti tilannettasi hänen asiantuntemuksensa ja arviointinsa perusteella. Hänen tulisi antaa sinulle neuvoja, jotka parhaiten vastaavat tavoitteitasi. Se ei tarkoita, että kuulet aina haluamasi, mutta hänen pitäisi pystyä ehdottamaan vaihtoehtoisia tavoitteita tai prioriteetteja.
Työsi Kuuntele suunnittelijaasi ja ota hänen neuvoja. Mutta jos et ymmärrä jotain, kysy. Älä vain nyökkä ja ohita sitten. Tai pahempaa: älä tee vain jotain, koska hän sanoi niin. Se on rahasi, joten sinun oli parempi tietää mitä tapahtuu.


pätevyys

Etsi sertifioitu rahoitussuunnittelija (CFP) tai rekisteröity rahoitussuunnittelija (RFP). Mutta älä lopeta siihen. Kysy, mitä muita täydennyskoulutuskursseja hän on käynyt pysyäkseen ajan tasalla. Jos tilanteesi vaatii asiantuntemusta, jota hänellä ei ole, hänen tulisi pystyä ehdottamaan muita ammattilaisia, jotka voivat auttaa sinua.
Työsi Nyt kun työskentelet suunnittelijan kanssa, olet sitoutunut saamaan tiedon omasta taloudellisesta tilanteestasi, jotta voit keskustella rahastasi älykkäästi ja järkevästi. Ole aktiivinen äläkä luota vain hänen oppaansa.

Täydellinen paljastaminen

Suunnittelijan tulisi selittää taloudellisiin suosituksiin liittyvät riskit ja mahdolliset eturistiriidat. Esimerkiksi, hyötyykö hän henkilökohtaisesti tai taloudellisesti tietyn tuotteen ostosta tai ehdotetun strategian välittömistä tuloksista? Onko hän työskentelevä yritys sidoksissa tarjoamiinsa sijoituksiin?
Työsi Katkaise kaikki taloudelliset tosiseikat, virheet mukaan lukien. Jos pidät pidättäytymistä, hän ei tiedä kokonaiskuvaa ja voit antaa huonoja neuvoja.

yksityisyys

Saadaksesi parhaat tulokset taloudellisesta suunnittelussuhteestasi, sinun on kerrottava kaikille. Suunnittelijasi on säilytettävä nämä tiedot luottamuksellisina, jakamalla niitä vain muiden kanssa harjoittaaksesi liiketoimintaa puolestasi ja vain suostumuksellasi.
Työsi Luottakaa häneen. Piilotettujen raharasioiden tai unelmien pitäminen salassa suunnittelijalta vain vaikeuttaa hänen työtä.

perusteellisuus

Kun suunnittelija on päättänyt, että hän voi auttaa sinua, hänen tulisi antaa sinulle sopivia kirjallisia suosituksia. Voit aina tehdä muutoksia lennossa, mutta kaikille muutoksille on oltava dokumentoitu seuranta. Pysyvyys vain tarkoittaa, että sinulla ei ole mitään asialle, jos tapahtuu jotain, mitä et odottanut. Pyydä aina selkeä selvitys siitä, mitä palveluita hän tarjoaa ja mihin hintaan.
Työsi Pidä kirjastosi järjestettyinä. Pyydä muistikirja, jolla voit kirjoittaa suunnittelijasi kanssa käytyjen keskustelujen ytimen, päivämäärän ja tarvittaessa toteutettavat toimenpiteet.

Brad Smith rakkauden löytämisestä Kandidaatin kandidaatista

Brad Smith rakkauden löytämisestä Kandidaatin kandidaatista

Toinen hyvä syy välttää solariumia tänä talvena

Toinen hyvä syy välttää solariumia tänä talvena

Kuinka ottaa sosiaalisen median aktivismi offline-tilassa

Kuinka ottaa sosiaalisen median aktivismi offline-tilassa